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    银行怎么看到你的武汉办理pos机交易异常?

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    点击次数:672 更新时间:2020年12月16日19:41:53 打印此页 关闭

    银行怎么看到你的武汉办理pos机交易异常?有很多信用卡持卡人表示在使用武汉办理pos机刷信用卡的过程中,会经常收到银行武汉办理pos机刷信用卡存在有风险的短信,有的时候会被银行降额封卡,有的时候需要作废卡片另换新卡。

    那么银行一般是怎样判断武汉办理pos机刷信用卡存在风险隐患的呢?银行工作人员告诉你,主要依靠这2点。

    第一:在线交易监

    总体还说,目前中国的信用体系还不够完善,商家、个人在使用武汉办理pos机刷卡体系的时候的确会遇到相应的风险,所以银行为了保障资金的安全和持卡人的利益,会对武汉办理pos机刷信用卡进行风控。

    银行用在线交易监控进行识别信用卡风险,一般是指银行用机器来监控和操作,收集信用卡持卡人相关的学历、年龄、负债、工作等相关信息,看持卡人使用武汉办理pos机刷信用卡的时间、金额、地点、笔数等具体行为,然后利用相关的风险公式去参考权重,如果持卡人的权重异常,那么这张武汉办理pos机刷信用卡就会被银行发现,从而避免武汉办理pos机刷信用卡出现伪刷的情况。

    第二:风险数据对比排查

    银行只是一个金融机构无权对商家和个人的武汉办理pos机刷卡消费行为进行过多的干涉,所以很多时候,银行发现武汉办理pos机刷信用卡哪一笔交易存在风险,是对风险数据进行对比排查的。例如参考之前的信用卡出现风险案例,或者是看这个商家本身是否正常,以及持卡人的信用卡是否存在异常等等通过一系列数据对比。

    例如你的武汉办理pos机刷信用卡是经常在国内消费的,然后有一天你的武汉办理pos机刷信用卡早上和晚上都是在国内消费的,中午突然出现一笔大规模的武汉办理pos机刷卡交易是在国外进行的,而且还是在信用卡交易的高危地区,比如东南亚某些盗卡行为过高的国家,那么银行基本上会认为这张信用卡存在风险。

    这种情况下,一般银行的工作人员会给你打电话确认,或者是帮你把卡封掉,以减少持卡的财产损失。如果你的武汉办理pos机刷信用卡存在风险,它很有可能会危险到你的财产安全,你可以按照银行工作人员的建议去废掉卡片和换卡。如果觉得这样做太麻烦,也可以给信用卡更改消费密码,然后限制消费金额,以保障自己的财产。

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